יום שבת, 20 באוגוסט 2016

קרן השתלמות - בבנק אפשר לחסוך עד מחצית מדמי הניהול

צילום מתוך אישור מס של קרן השתלמות
עם כל הכבוד לסוכני ביטוח בישראל, ואכן יש כבוד, מטרתו של אתר הביטוח היא בראש ובראשונה להביא תועלת לצרכני הביטוח שאינם מקבלים ייעוץ ביטוח, לפחות ברמת הטיפים שניתנים בחינם לגולשי האתר.
 
אכן סוכני ביטוח צריכים להתפרנס בכבוד, אבל לא בכל מחיר, בעיקר כאשר מדובר בתשלום סכומים נכבדים כדמי ניהול, כאשר השירות אינו ניתן באופן המצופה, על ידי מי שמכיר ויודע א דרכו באינטרנט בימנו.
 
ובמה המדובר?
 
דמי הניהול בעבור קרן השתלמות בבנק יכולים להגיע לכדי 0.6 אחוז לשנה. אצל סוכן ביטוח אפשר לשלם גם 1.25%. בחשבון של ההפרשה המרבית המותרת לצרכי מס ע"ס של כ 1,500 ש"ח, מדובר על חיסכון של כ 500 ש"ח! לשנה!
 
במצב הנתון, סוכן ביטוח הבטיח לדאוג לאישור מס שהיה צורך לקבלו עוד באותו יום והתעורר רק כעבור שבועיים וגילה לתדהמתו שאינו מוצא את תיק הלקוח באתר החברה, כי התיק כבר עבר לניהול הבנק. כשכתב ללקוח במייל שאינו מוצא את התיק באתר החברה ועל כן יש בעיה לקבל מהחברה את האישור המבוקש, הסוכן קיבל מהלקוח את האישור שהורד על ידי הלקוח מאתר האינטרנט של חברת הביטוח.
 
כלומר, בכל מקרה שבו ניתן לקבל שירות ללא סוכן ובעיקר כאשר סוכן הביטוח אינו נותן את השירות המבוקש בזמן הרצוי ואפשר לקבל את המוצר הביטוחי במחיר זול יותר שלא באמצעות הסוכן, אפשר לוותר על הסוכן ולחסוך בכסף!
 
סוכני הביטוח יכולים לעשות לעצמם מסעות פרסומת ולהצטלם עם כנפיים כמו של חיל האוויר ולהלל את עצמם עד בלי די. המבחן שלהם הוא מבחן השירות יחסית לתמורה ומי שאינו עומד במבחן, אפשר להחליף אותו בסוכן אחד או להסתדר בלעדיו.
 
 
בברכת שבוע טוב
 
שלכם
 
קטיה שורצמן, יועצת לביטוח כללי ומנהלת אתרי אינטרנט
 
 

 

אין תגובות:

הוסף רשומת תגובה